7 tecnologias que vão redefinir a gestão de fundos com a CVM 175

A Resolução 175, da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), marca um avanço significativo na modernização e transparência da gestão de fundos de investimento no Brasil. Com essa nova regulamentação, os gestores de fundos precisarão adotar tecnologias específicas para garantir conformidade regulatória, otimizar a eficiência operacional e fortalecer a governança e a gestão de riscos.

Estas são as principais tecnologias que os gestores devem adotar para se adequar aos novos requisitos:

1. Sistemas de gestão de dados

A Resolução CVM 175 exige que os fundos mantenham registros detalhados e precisos de todas as transações e ativos sob gestão. Para cumprir essas exigências, os gestores devem investir em sistemas robustos de gestão de dados, que ofereçam:

• Armazenamento seguro e confiável de dados;
• Monitoramento em tempo real de transações e posições;
• Capacidade de integração com outras plataformas e sistemas, como os de custódia e auditoria.

2. Tecnologias de compliance automatizado

Com o aumento das obrigações regulatórias, a adoção de soluções de compliance automatizado se torna imprescindível. Essas tecnologias incluem:

• Ferramentas de geração automática de relatórios, que facilitam a geração e envio de informações para a CVM e outras autoridades regulatórias;
• Soluções de auditoria interna, garantindo a rastreabilidade e a transparência das operações.

3. Blockchain e tecnologias de registro distribuído

O blockchain pode ser um diferencial competitivo para os gestores de fundos, graças à imutabilidade dos registros, que assegura a integridade dos dados transacionais, e a automatização de contratos via smart contracts, reduzindo custos e aumentando a eficiência.

4. Plataformas de integração de sistemas

A complexidade da gestão de fundos exige a integração de múltiplos sistemas, desde a gestão de ativos até plataformas de custódia e auditoria. Para isso, é fundamental:

• Investir em desenvolvimento de APIs robustas;
• Utilizar plataformas de middleware que facilitem a orquestração de dados entre diferentes fontes;
• Implementar soluções de interoperabilidade, garantindo a continuidade e a integridade dos processos.

5. Soluções de análise de dados e Inteligência Artificial

Com o crescente volume de dados financeiros, os gestores de fundos devem aproveitar:

• Análise preditiva, para identificar tendências e oportunidades de mercado;
• Machine learning, para otimizar a alocação de ativos e estratégias de investimento;
• Ferramentas de análise de risco, avaliando continuamente a exposição dos fundos e ajustando estratégias conforme necessário.

6. Cibersegurança

A proteção dos dados dos investidores e das operações é uma prioridade. As tecnologias de cibersegurança indispensáveis incluem:

• Criptografia avançada, que proteja dados sensíveis;
• Ferramentas de monitoramento e detecção de ameaças em tempo real;
• Procedimentos de resposta a incidentes, minimizando o impacto de possíveis brechas de segurança.

7. Soluções de Governança e Transparência

A governança corporativa é um pilar fundamental da Resolução CVM 175. Tecnologias que suportam a governança eficaz incluem:

• Plataformas de gestão de reuniões e decisões (board management tools), que garantem a documentação e rastreabilidade das decisões;
• Ferramentas de divulgação transparente, que facilitam a comunicação com os investidores;
• Sistemas de controle interno, que monitoram a conformidade com políticas internas e regulatórias.

A adoção das tecnologias adequadas é fundamental para que os gestores de fundos não apenas cumpram as exigências da Resolução CVM 175, mas também melhorem a eficiência operacional, aumentem a segurança e transparência, e, ao final, ofereçam resultados superiores aos investidores.

Se você, gestor de fundo, deseja se aprofundar em algum desses temas ou necessita implementar melhorias para atender à Resolução CVM 175, nós da TQI teremos imenso prazer em atendê-lo.

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Escrito por: Marcelo Castro