A Resolução 175, da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), marca um avanço significativo na modernização e transparência da gestão de fundos de investimento no Brasil. Com essa nova regulamentação, os gestores de fundos precisarão adotar tecnologias específicas para garantir conformidade regulatória, otimizar a eficiência operacional e fortalecer a governança e a gestão de riscos.
Estas são as principais tecnologias que os gestores devem adotar para se adequar aos novos requisitos:
- Sistemas de gestão de dados
A Resolução CVM 175 exige que os fundos mantenham registros detalhados e precisos de todas as transações e ativos sob gestão. Para cumprir essas exigências, os gestores devem investir em sistemas robustos de gestão de dados, que ofereçam:
- Armazenamento seguro e confiável de dados;
- Monitoramento em tempo real de transações e posições;
- Capacidade de integração com outras plataformas e sistemas, como os de custódia e auditoria.
- Tecnologias de compliance automatizado
Com o aumento das obrigações regulatórias, a adoção de soluções de compliance automatizado se torna imprescindível. Essas tecnologias incluem:
- Ferramentas de geração automática de relatórios, que facilitam a geração e envio de informações para a CVM e outras autoridades regulatórias;
- Soluções de auditoria interna, garantindo a rastreabilidade e a transparência das operações.
- Blockchain e tecnologias de registro distribuído
O blockchain pode ser um diferencial competitivo para os gestores de fundos, graças à imutabilidade dos registros, que assegura a integridade dos dados transacionais, e a automatização de contratos via smart contracts, reduzindo custos e aumentando a eficiência.
- Plataformas de integração de sistemas
A complexidade da gestão de fundos exige a integração de múltiplos sistemas, desde a gestão de ativos até plataformas de custódia e auditoria. Para isso, é fundamental:
- Investir em desenvolvimento de APIs robustas;
- Utilizar plataformas de middleware que facilitem a orquestração de dados entre diferentes fontes;
- Implementar soluções de interoperabilidade, garantindo a continuidade e a integridade dos processos.
- Soluções de análise de dados e Inteligência Artificial
Com o crescente volume de dados financeiros, os gestores de fundos devem aproveitar:
- Análise preditiva, para identificar tendências e oportunidades de mercado;
- Machine learning, para otimizar a alocação de ativos e estratégias de investimento;
- Ferramentas de análise de risco, avaliando continuamente a exposição dos fundos e ajustando estratégias conforme necessário.
- Cibersegurança
A proteção dos dados dos investidores e das operações é uma prioridade. As tecnologias de cibersegurança indispensáveis incluem:
- Criptografia avançada, que proteja dados sensíveis;
- Ferramentas de monitoramento e detecção de ameaças em tempo real;
- Procedimentos de resposta a incidentes, minimizando o impacto de possíveis brechas de segurança.
- Soluções de Governança e Transparência
A governança corporativa é um pilar fundamental da Resolução CVM 175. Tecnologias que suportam a governança eficaz incluem:
- Plataformas de gestão de reuniões e decisões (board management tools), que garantem a documentação e rastreabilidade das decisões;
- Ferramentas de divulgação transparente, que facilitam a comunicação com os investidores;
- Sistemas de controle interno, que monitoram a conformidade com políticas internas e regulatórias.
A adoção das tecnologias adequadas é fundamental para que os gestores de fundos não apenas cumpram as exigências da Resolução CVM 175, mas também melhorem a eficiência operacional, aumentem a segurança e transparência, e, ao final, ofereçam resultados superiores aos investidores.
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Escrito por: Marcelo Castro
